В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия
массового уничтожения разработана и внедрена соответствующая система
внутреннего контроля при работе с клиентами – юридическими лицами
(далее — Система ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ основана на принципах предотвращения
вовлечения Организации и ее сотрудников в осуществление
противозаконных действий, связанных с отмыванием преступных доходов, а
также исключения возможности проведения операций, связанных с
финансированием террористической деятельности.
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ организована в соответствии с требованиями
Закона Кыргызской Республики No 87 от 06 августа 2018 года «О
противодействии финансированию террористической деятельности и
легализации (отмыванию) преступных доходов», а также иными
нормативными правовыми актами, и учитывает рекомендации,
разработанные международными организациями — Группой разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force —
FATF) и Евразийской группой по противодействию легализации преступных
доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и пр.
В своей деятельности Организация придерживается позиции безусловной
прозрачности деловых отношений с клиентом на протяжении всего периода
обслуживания, руководствуясь принципом «Знай своего клиента».
Комплексным документом, регламентирующим деятельность Организации
по ПОД/ФТ/ФРОМУ и содержащим описание совокупности
предпринимаемых Организацией мер и предпринимаемых процедур в целях
ПОД/ФТ/ФРОМУ являются Правила внутреннего контроля (далее — ПВК по
ПОД/ФТ/ФРОМУ). Реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ обеспечивает
специальное должностное лицо Организации — Ответственный сотрудник.
В ходе реализации ПВК в области ПОД/ФТ/ФРОМУ при работе с клиентами-
юридическими лицами Организация обеспечивает:
• применение процедур управления риском легализации доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма и
финансирования распространения оружия массового уничтожения;
• документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам
ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых

• Организацией в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

• своевременность направления сведений (информации) по вопросам
ПОД/ФТ/ФРОМУ в уполномоченный орган (Государственная

• служба финансовой разведки при Кабинете министров КР).

Система ПОД/ФТ/ФРОМУ при работе с клиентами-юридическими
лицами включает в себя:
• идентификацию клиентов, представителей клиентов,
выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в соответствии с
по формам Положения «О порядке проведения надлежащей
проверки клиента», утвержденного постановлением Правительства
Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года No 606;
• изучение и углубленное изучение клиента посредством реализации
принципа «Знай своего клиента», в том числе с учетом соблюдения
норм должной осмотрительности и мер по надлежащей проверке
клиентов;
• установление реальных бенефициарных владельцев и публичных
должностных лиц (далее – ПДЛ);
• применение процедур по управлению риском клиента и риском
использования банковских услуг с учетом риск-ориентированного
подхода;
• анализ, мониторинг и контроль всех операций клиентов для
выявления операций, вызывающих подозрение в том, что они
совершаются в целях легализации преступных доходов и
финансирования терроризма;
• применение специальных мер контроля к отдельным категориям
клиентов, как принимаемых на обслуживание, так и находящихся на
обслуживании в Организации;
• процедуры выявления операций, подлежащих обязательному
контролю;
• документальное фиксирование и хранение информации;
• обучение сотрудников Организации по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ,
в том числе первичный инструктаж по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ,
а также ежегодное плановое и внеплановое обучение, учитывающее
изменения в действующем законодательстве в области

• ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ при
работе с клиентами-юридическими лицами, передачи сообщений в
Уполномоченный орган Организация использует следующие
автоматизированные информационные системы и программное обеспечение
(при наличии): списки, размещенные на официальном сайте
уполномоченного органа.
Разработчиком является Уполномоченный орган, информация размещена по
адресу: https://www.fiu.gov.kg/?language=ru
Организация на постоянной основе проводит работу по актуализации,
модернизации и внедрению новых противолегализационных механизмов и
процедур, направленных на повышение производительности и
эффективности системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.